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Title: Lavado de dinero en Ecuador. Estimación de su magnitud y análisis de su repercusión en la economía
Authors: Bernal Rosas, Ximena Michelle
Sares Enriquez, Yessica Roxana
metadata.dc.contributor.advisor: Beltrán Romero, Pablo Aníbal
Keywords: ECONOMIA
LAVADO DE DINERO
FLUJOS DE EFECTIVO
DELITO
DEMANDA
DINERO
Issue Date: 8-Jan-2019
metadata.dc.ucuenca.paginacion: 114 p.
metadata.dc.description.city: 
Cuenca
Series/Report no.: TECO;841
metadata.dc.type: bachelorThesis
Abstract: 
The objective of this research is to estimate the amount of money circulating in banks accounts, resulting from money laundering, for Ecuador. For this, we used a panel data from the 24 provinces of Ecuador for the period 2014-2017. This document was based on the demand approach for cash deposits on current accounts (CDA). This approach considers three components: legal structure, underground economy and money laundering that includes crimes such as drug dealing, human trafficking, reception and extortion (Racketeering). Based on the econometric tools used in this study, the regression model of Prais-Winsten with standard errors corrected by panel was estimated. In order to reflect the Ecuadorian reality, the underemployment rate and the employment rate in the informal sector were used, which resulted in a better adjustment. With this modification, we obtained that on average from 2014 to 2017 money laundering through current accounts in Ecuador is 4.65% of real GDP, this corresponds to $ 4130 million of current dollars. In addition, how resulted, it was found that the relationship between the ratio of cash deposits in current account and the probability of detection of unusual transactions is contrary to that expected in the theory. The results show that it is necessary to reinforce anti-laundering laws in the provinces near the maritime zone. Finally, no short-term relationship was found between the crime rates and the amount of money laundering in terms of the provincial GDP.
Description: 
La presente investigación tiene como objetivo estimar el volumen de dinero que circula en cuentas bancarias, producto del blanqueo de capitales para el Ecuador, mediante un análisis de datos de panel de las 24 provincias del país para el período 2014-2017, a través del enfoque de demanda de depósitos en efectivo realizados en cuenta corriente. El mismo, considera tres componentes: el primero de estructura legal, el segundo de economía sumergida y el tercero referente al lavado de dinero, este último engloba delitos tales como narcotráfico, trata de personas, receptación y extorsión. En base a las herramientas econométricas usadas en este estudio, se estimó el modelo regresión de Prais-Winsten con errores estándar corregidos por panel. Con el propósito de reflejar en mejor medida la realidad ecuatoriana, se utilizó la tasa de subempleo y la tasa de empleo en el sector informal, por lo que se obtuvo un mejor ajuste. Con esta modificación obtuvimos como resultado principal que en promedio del 2014 al 2017 el blanqueo de capitales a través de cuentas corrientes en el Ecuador es de 4,65% del PIB real, esto corresponde a $4130 millones de dólares corrientes. Además, entre los principales hallazgos, se encontró que la relación entre el ratio de depósitos en efectivo en cuenta corriente y la probabilidad de detección de transacciones inusuales, es contraria a la esperada en la teoría. Los resultados alcanzados muestran que es necesario reforzar las leyes anti-lavado en las provincias próximas a la zona marítima. Por último, no se encontró relación en el corto plazo entre las tasas de delitos y el monto de lavado de dinero en términos del VAB provincial.
metadata.dc.description.degree: 
Economista
URI: http://dspace.ucuenca.edu.ec/handle/123456789/31743
Appears in Collections:Tesis de Pregrado

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